Πολιτική KYC

1. Γενικοί όροι

Ο ιστότοπος www.lamabet.com (εφεξής αναφερόμενος ως ο «Ιστότοπος») ανήκει και λειτουργεί από την εταιρεία 3-102-940953 SRL, εταιρεία περιορισμένης ευθύνης δεόντως συσταθείσα και καταχωρισμένη σύμφωνα με τους νόμους της Κόστα Ρίκα, με αριθμό εταιρικής καταχώρισης 3102940953, και με καταστατική έδρα στη διεύθυνση San Pedro, Barrio Dent, Del Centro Cultural Costarricense Norteamericano, San José - Montes de Oca, Κόστα Ρίκα (εφεξής αναφερόμενη ως η «Εταιρεία», ο «Διαχειριστής», «Εμείς», «Μας» ή «Μας/Μας»).

Ο Ιστότοπος διαθέτει τη νόμιμη άδεια και τελεί υπό τη ρύθμιση της Κυβέρνησης του Αυτόνομου Νησιού Ανζουάν, Ένωση των Κομορών, βάσει της Άδειας υπ’ αριθ. ALSI-152406018-F12. Ο Ιστότοπος έχει ολοκληρώσει επιτυχώς όλες τις απαραίτητες διαδικασίες κανονιστικής συμμόρφωσης και κατέχει τη νόμιμη εξουσιοδότηση για τη διεξαγωγή δραστηριοτήτων τυχερών παιγνίων, συμπεριλαμβανομένων, ενδεικτικά και όχι περιοριστικά, παιγνίων τύχης και δραστηριοτήτων στοιχηματισμού.

Το www.lamabet1.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet2.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet3.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet4.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet5.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet6.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet7.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet8.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet9.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet-play01.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet-fun01.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet-best.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet-game.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet-gold.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet-play.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet-win.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Το www.lamabet-vip.com (εφεξής καλούμενο ως ο «Ιστότοπος», «Εμείς», «Εμάς», «Η Εταιρεία μας» ή «Διαχειριστής») έχει περάσει όλους τους ελέγχους συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και είναι νόμιμα εξουσιοδοτημένο να διεξάγει δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών που αφορούν όλα τα τυχερά παιχνίδια και τα στοιχήματα.

Ο Ιστότοπος συμμορφώνεται με αυστηρά κανονιστικά πρότυπα, συμπεριλαμβανομένων ολοκληρωμένων διαδικασιών Γνώρισε τον Πελάτη σου (Know Your Customer – KYC), σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία και τους κανονισμούς. Για να διασφαλιστεί ότι οι Πελάτες ενημερώνονται επαρκώς σχετικά με τις διαδικασίες KYC, η Εταιρεία έχει θεσπίσει ειδική Πολιτική KYC (εφεξής αναφερόμενη ως η «Πολιτική KYC»), η οποία είναι πλήρως εναρμονισμένη με την Πολιτική της Εταιρείας για την Πρόληψη και Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας.

Η Πολιτική KYC αποτελεί αναπόσπαστο μέρος των Όρων Χρήσης, της Πολιτικής Υπεύθυνου Παιχνιδιού και Αυτοαποκλεισμού, της Πολιτικής Μπόνους, της Πολιτικής Απορρήτου, της Πολιτικής Cookies, της Πολιτικής AML, καθώς και οποιωνδήποτε άλλων πολιτικών, κανόνων, κατευθυντήριων γραμμών ή κωδίκων δεοντολογίας που ενδέχεται να υιοθετούνται, τροποποιούνται ή δημοσιεύονται από την Εταιρεία στον Ιστότοπο κατά καιρούς. Με την εγγραφή Λογαριασμού Πελάτη στον Ιστότοπο, ο Πελάτης αναγνωρίζει ρητά και συμφωνεί να δεσμεύεται από όλα τα ανωτέρω έγγραφα, συμπεριλαμβανομένων οποιωνδήποτε τροποποιήσεων ή επικαιροποιήσεών τους, όπως αυτές αναθεωρούνται και εφαρμόζονται κατά καιρούς.

Εκτός εάν ορίζεται διαφορετικά, οι όροι με κεφαλαία γράμματα που χρησιμοποιούνται στο παρόν έγγραφο έχουν την ίδια έννοια με αυτήν που τους αποδίδεται στους Γενικούς Όρους.

Οι παρούσες διαδικασίες/πολιτικές KYC περιλαμβάνουν τα ακόλουθα μέτρα:

2. Απλοποιημένη Δέουσα Επιμέλεια (SDD)

2.1 Ένας επαληθευμένος μεμονωμένος Πελάτης θα επιτρέπεται να έχει πρόσβαση και να χρησιμοποιεί τις υπηρεσίες του Ιστότοπου, υπό την επιφύλαξη πάντοτε ορίων και συνεχούς παρακολούθησης βάσει της αξιολόγησης κινδύνου.

2.2 Για να καταστούν επαληθευμένοι, οι μεμονωμένοι Πελάτες ενδέχεται να υποβληθούν σε έλεγχο από τους ειδικούς μας.

2.3 Διατηρούμε το δικαίωμα να σας επαληθεύσουμε χρησιμοποιώντας υπηρεσίες και συστήματα επαλήθευσης τρίτων, συμπεριλαμβανομένης της Sum&Substance (https://sumsub.com).

2.4 Οι αιτούντες θα υποχρεούνται να προσκομίσουν φωτογραφία selfie, αποδεικτικό ταυτότητας, καθώς και αποδεικτικό διεύθυνσης, προκειμένου να επαληθευτούν από την Εταιρεία.

2.5 Τα μέτρα Απλουστευμένης Δέουσας Επιμέλειας (SDD) αναστέλλονται όταν η αξιολόγηση κινδύνου των Πελατών μεταβάλλεται και δεν θεωρεί πλέον ότι υφίσταται χαμηλός βαθμός κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή/και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (ML/TF). Υπό αυτές τις συνθήκες, οι Πελάτες που ολοκληρώνουν επιτυχώς τη διαδικασία εγγραφής θα επιτρέπεται να χρησιμοποιούν τις Υπηρεσίες του Ιστότοπου.

3. Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD)

3.1 Απαιτείται Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (Enhanced Due Diligence – EDD) σε περιπτώσεις που συνεπάγονται συνολικά αυξημένο κίνδυνο.

3.2 Κατά την αξιολόγηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή/και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (ML/TF), θα λαμβάνονται υπόψη οι ακόλουθοι παράγοντες:

• τύποι πελατών (Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα – PEPs),
• χώρες ή γεωγραφικές περιοχές (χώρες που έχουν χαρακτηριστεί από αξιόπιστες πηγές ως μη διαθέτουσες επαρκή μέτρα AML/CTF, όπως οι «Δικαιοδοσίες Υψηλού Κινδύνου που υπόκεινται σε Έκκληση για Δράση» (Μαύρη Λίστα) και οι «Δικαιοδοσίες υπό Αυξημένη Παρακολούθηση» (Γκρίζα Λίστα) της FATF),
• συναλλαγές (αποκλίσεις μεταξύ των υποβληθέντων και των ανιχνευθέντων πληροφοριών),
• κανάλια παροχής υπηρεσιών (επιχειρήσεις που εισάγονται μέσω τρίτων).

3.3 Πελάτες που υπόκεινται σε Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD) κατόπιν αποκλειστικής διακριτικής ευχέρειας της Εταιρείας ενδέχεται να υποχρεωθούν να προσκομίσουν έγγραφη επιβεβαίωση σχετικά με τη νόμιμη προέλευση των κεφαλαίων, συμπεριλαμβανομένων, ενδεικτικά και όχι περιοριστικά, της Πηγής Πλούτου (Source of Wealth – SOW) και της Πηγής Κεφαλαίων (Source of Funds – SOF). Κατόπιν τούτου, θα λάβουμε απόφαση σχετικά με τη συνέχιση ή τον τερματισμό της επιχειρηματικής σχέσης μαζί σας ως Πελάτη.

4. Ταξίδι πελατών

4.1. Εγγραφή

Για να συμμετάσχετε στα Παιχνίδια που προσφέρονται από την Εταιρεία, απαιτείται η εγγραφή σας.

Κατά το στάδιο της εγγραφής στον Ιστότοπο, η Εταιρεία θα συλλέγει τις ακόλουθες πληροφορίες Πελάτη:

• Πλήρες νόμιμο ονοματεπώνυμο,
• Πλήρη μόνιμη διεύθυνση κατοικίας,
• Αριθμό τηλεφώνου,
• Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου,
• Ημερομηνία γέννησης,
• Ιθαγένεια.

Σε αυτό το στάδιο, η Εταιρεία ελέγχει τους αιτούντες σε σχέση με τις γεωγραφικές περιοχές λειτουργίας μέσω ανίχνευσης της διεύθυνσης IP.

Επιπλέον, το σύστημα θα εντοπίζει αυτόματα εάν τα προσωπικά στοιχεία που έχουν καταχωριστεί έχουν ήδη αντιστοιχιστεί σε άλλον Πελάτη.

4.2. Διαδικασία Επαλήθευσης

Η Εταιρεία εφαρμόζει διαδικασίες ταυτοποίησης Πελατών για την επαλήθευση της πραγματικής ταυτότητας και της απόδειξης διεύθυνσης. Η βασική απαίτηση της αρχής «γνώρισε τον πελάτη σου» (KYC) για σκοπούς πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι η διασφάλιση ότι ο υποψήφιος Πελάτης είναι πράγματι αυτός που δηλώνει ότι είναι.

Η Εταιρεία διενεργεί τις κατάλληλες διαδικασίες KYC για όλους τους Πελάτες. Στόχος της διαδικασίας KYC είναι να διασφαλίσει ότι η Εταιρεία διαθέτει επαρκείς πληροφορίες ώστε να γνωρίζει με ικανοποιητικό τρόπο με ποιον συναλλάσσεται.

Η Εταιρεία εφαρμόζει διαδικασίες ταυτοποίησης Πελατών για την επαλήθευση της πραγματικής ταυτότητας των Πελατών της. Η τεκμηρίωση και η διατήρηση αυτών των διαδικασιών ταυτοποίησης ενισχύουν την ικανότητα της Εταιρείας να προλαμβάνει δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Σε περίπτωση που η Εταιρεία δεν καταφέρει να επαληθεύσει την ταυτότητα ενός Πελάτη εντός αποδεκτού χρονικού διαστήματος, όλες οι δραστηριότητες του εν λόγω Πελάτη θα ανασταλούν και τυχόν λογαριασμοί που έχουν ανοιχτεί θα τερματιστούν. Επιπλέον, ο Λογαριασμός Πελάτη και οι Υπηρεσίες που συνδέονται με αυτόν θα τελούν υπό αυστηρότερο έλεγχο έως ότου ολοκληρωθεί η αναστολή και/ή το κλείσιμο.

Ποιοι υπόκεινται σε επαλήθευση:

• Οι Πελάτες υπόκεινται σε όλες τις πτυχές ταυτοποίησης σύμφωνα με τα πρότυπα της πολιτικής «Γνώρισε τον Πελάτη σου» (Know Your Customer – KYC) και της Δέουσας Επιμέλειας Πελατών (Customer Due Diligence – CDD),
• Τρίτα μέρη που ενεργούν ως πάροχοι υπηρεσιών, όπως πάροχοι διαφόρων υπηρεσιών, ιδιοκτήτες μισθωμένων εγκαταστάσεων, τράπεζες, πάροχοι υπηρεσιών πληρωμών κ.λπ.

Η διαδικασία KYC της Εταιρείας προβλέπει τα ακόλουθα στάδια:

• Ταυτοποίηση και επαλήθευση Πελάτη (Απόδειξη Ταυτότητας),
• Επαλήθευση διεύθυνσης Πελάτη (Απόδειξη Διεύθυνσης),
• Επαλήθευση κάρτας πληρωμής Πελάτη.

Η διαδικασία επαλήθευσης ταυτότητας και διεύθυνσης απαιτεί από τους Πελάτες να προσκομίζουν αξιόπιστα έγγραφα, δεδομένα ή πληροφορίες από ανεξάρτητες πηγές, σύμφωνα με τον εγκεκριμένο κατάλογο εγγράφων.

Σε περίπτωση που ένας δυνητικός ή υφιστάμενος Πελάτης αρνηθεί να παράσχει τις ανωτέρω πληροφορίες κατόπιν σχετικού αιτήματος ή εάν διαπιστωθεί ότι έχει σκόπιμα παράσχει παραπλανητικές πληροφορίες, θα απενεργοποιήσουμε τον Λογαριασμό Πελάτη και, κατόπιν αξιολόγησης των σχετικών κινδύνων, θα εξετάσουμε το ενδεχόμενο κλεισίματος οποιουδήποτε υφιστάμενου Λογαριασμού Πελάτη. Σε κάθε περίπτωση, θα αποφασίσουμε εάν η κατάσταση αυτή θα πρέπει να αναφερθεί στις αρμόδιες αρχές.

Μετά την παραλαβή των προσωπικών δεδομένων και εγγράφων, η Εταιρεία ελέγχει τους αιτούντες/δυνητικούς Πελάτες ως προς την παρουσία τους σε αναγνωρισμένες παγκόσμιες «μαύρες λίστες» (π.χ. OFAC), καθώς και σε λίστες κυρώσεων και Πολιτικώς Εκτεθειμένων Προσώπων (PEP). Οι Πελάτες που προτίθενται να χρησιμοποιήσουν κάρτες πληρωμής υποχρεούνται να υποβληθούν σε διαδικασία επαλήθευσης κάρτας.

Αφού ένας Πελάτης εγκριθεί, η Εταιρεία διενεργεί ολοκληρωμένη διαδικασία παρακολούθησης της δραστηριότητας των Πελατών, μετά την παραλαβή της κατάθεσης από τον Πελάτη.

4.2.1. Επαλήθευση ταυτότητας (Απόδειξη Ταυτότητας)

Σκοπός της επαλήθευσης ταυτότητας είναι να εξακριβωθούν τα ακόλουθα στοιχεία του Πελάτη: όνομα, μεσαίο όνομα (εφόσον υφίσταται) και επώνυμο, ημερομηνία και τόπος γέννησης, ιθαγένεια, καθώς και τα στοιχεία του εγγράφου ταυτότητας που έχει εκδοθεί σύμφωνα με τη νομοθεσία της χώρας έκδοσης του εγγράφου.

Ο Πελάτης που υποβάλλεται σε επαλήθευση οφείλει να προσκομίσει φωτογραφία ή σαρωμένο αντίγραφο του πρωτότυπου εγγράφου που πιστοποιεί την ταυτότητά του. Γίνονται αποδεκτά έγγραφα από τον ακόλουθο κατάλογο:

• Δελτίο ταυτότητας (και οι δύο όψεις),
• Εθνικό διαβατήριο (όλες οι σελίδες με σημαντικά στοιχεία),
• Διαβατήριο (σελίδα με φωτογραφία),
• Κάρτα μόνιμης διαμονής (και οι δύο όψεις).

Το έγγραφο που υποβάλλεται για επαλήθευση πρέπει να περιέχει τις ακόλουθες πληροφορίες:

• Χώρα έκδοσης του εγγράφου,
• Σειριακό αριθμό,
• Ημερομηνία έκδοσης,
• Ημερομηνία λήξης,
• Φύλο του Πελάτη,
• Όνομα του Πελάτη,
• Επώνυμο του Πελάτη,
• Ημερομηνία γέννησης του Πελάτη.

Όλα τα σαρωμένα αντίγραφα ή οι φωτογραφίες των εγγράφων που υποβάλλονται για επαλήθευση πρέπει να πληρούν τα ακόλουθα ποιοτικά κριτήρια:

• Τα σαρωμένα αντίγραφα ή οι φωτογραφίες πρέπει να προέρχονται από τα πρωτότυπα έγγραφα,
• Τα σαρωμένα αντίγραφα ή οι φωτογραφίες των εγγράφων πρέπει να είναι έγχρωμα,
• Τα σαρωμένα αντίγραφα ή οι φωτογραφίες των εγγράφων δεν πρέπει να έχουν υποστεί επεξεργασία με λογισμικό επεξεργασίας εικόνας,
• Τα σαρωμένα αντίγραφα ή οι φωτογραφίες των εγγράφων δεν πρέπει να περιέχουν τεχνικά ελαττώματα κατά τη σάρωση ή τη φωτογράφιση, όπως αντανάκλαση από φλας ή θόλωση,
• Τα σαρωμένα αντίγραφα ή οι φωτογραφίες των εγγράφων πρέπει να είναι καλής ποιότητας και τα στοιχεία του εγγράφου να είναι ευκρινώς ορατά.

Κατά το στάδιο της επαλήθευσης ταυτότητας, θα ελέγξουμε:

• Τη γνησιότητα του εγγράφου που παρέχεται από τον Πελάτη, μέσω σύγκρισης των χαρακτηριστικών γνησιότητας που περιλαμβάνονται στο έγγραφο με τα χαρακτηριστικά γνησιότητας του αντίστοιχου εγγράφου στη βάση γνώσεων,
• Την ισχύ και τη νομιμότητα του εγγράφου, μέσω αναζήτησης σε δημόσιο μητρώο ή με χρήση ανοικτών υπηρεσιών τρίτων, όπου αυτό είναι εφικτό,
• Το σαρωμένο αντίγραφο ή τη φωτοτυπία για ενδείξεις επεξεργασίας με λογισμικό επεξεργασίας εικόνας,
• Την πληρότητα και την ορθότητα των πληροφοριών που έχει συμπληρώσει ο Πελάτης στη σελίδα επαλήθευσης,
• Εάν ο Πελάτης περιλαμβάνεται σε λίστες κυρώσεων, λίστες Πολιτικώς Εκτεθειμένων Προσώπων (PEP), λίστες τρομοκρατών και μαύρες λίστες,
• Τη σύγκριση των στοιχείων του Πελάτη με την υφιστάμενη βάση δεδομένων πελατών για τον εντοπισμό διπλής εγγραφής.

4.2.2. Επαλήθευση διεύθυνσης

Η επαλήθευση διεύθυνσης αποτελεί επιβεβαίωση της μόνιμης και/ή προσωρινής κατοικίας του Πελάτη.

Ο Πελάτης μπορεί να προσκομίσει ένα από τα ακόλουθα έγγραφα ως αποδεικτικό διεύθυνσης:

• Τραπεζική κατάσταση λογαριασμού του Πελάτη,
• Λογαριασμό κοινής ωφέλειας,
• Φορολογικά έγγραφα,
• Έγγραφο που επιβεβαιώνει την εγγραφή στη διεύθυνση, εκδοθέν από τις τοπικές αρχές,
• Έγγραφα που έχουν εκδοθεί από την κυβέρνηση ή άλλες αρμόδιες αρχές,
• Δικαστικά έγγραφα.

Το έγγραφο που επιβεβαιώνει τη μόνιμη και/ή προσωρινή κατοικία του Πελάτη πρέπει να περιέχει:

• Το πλήρες ονοματεπώνυμο του Πελάτη,
• Την ταχυδρομική διεύθυνση του Πελάτη,
• Την ημερομηνία έκδοσης του εγγράφου, η οποία δεν πρέπει να υπερβαίνει τις 90 ημέρες,
• Σφραγίδα και υπογραφή υπαλλήλου του οργανισμού που εξέδωσε το έγγραφο (όπου εφαρμόζεται).

Κατά την επαλήθευση διευθύνσεων, θα ελέγξουμε:

Κατά την επαλήθευση της φωτογραφίας selfie, θα ελέγξουμε:

• Τη γνησιότητα και τη νομιμότητα του παρεχόμενου εγγράφου,
• Το σαρωμένο αντίγραφο ή τη φωτοτυπία του εγγράφου για ενδείξεις επεξεργασίας με λογισμικό επεξεργασίας εικόνας,
• Ότι το έγγραφο περιέχει όλα τα απαραίτητα στοιχεία,
• Την πληρότητα και την ορθότητα των πληροφοριών που έχουν συμπληρωθεί στη σελίδα επαλήθευσης,
• Ότι το όνομα του Πελάτη αντιστοιχεί στο όνομα που αναγράφεται στο έγγραφο που υποβλήθηκε ως αποδεικτικό ταυτότητας,
• Ότι η ημερομηνία έκδοσης του εγγράφου δεν είναι παλαιότερη των 90 ημερών.

4.2.3. Επαλήθευση με φωτογραφία selfie

Η επαλήθευση με φωτογραφία selfie χρησιμοποιείται για την επιβεβαίωση ότι τα έγγραφα επαλήθευσης ανήκουν πράγματι στον συγκεκριμένο Πελάτη. Ο Πελάτης οφείλει να προσκομίσει φωτογραφία του εαυτού του, κρατώντας δίπλα στο πρόσωπό του το έγγραφο που χρησιμοποιήθηκε για την επαλήθευση της ταυτότητάς του (αποδεικτικό ταυτότητας).

Η φωτογραφία selfie πρέπει να πληροί τις ακόλουθες προϋποθέσεις:

• Η φωτογραφία πρέπει να απεικονίζει τον Πελάτη να κρατά το έγγραφο επαλήθευσης,
• Το πρόσωπο του Πελάτη πρέπει να φαίνεται πλήρως εντός του κάδρου,
• Ο Πελάτης πρέπει να κρατά το έγγραφο κάθετα και όλα τα στοιχεία του εγγράφου να είναι ευκρινώς ορατά.

Κατά την επαλήθευση της φωτογραφίας selfie, θα ελέγξουμε:

Κατά την επαλήθευση μιας φωτογραφίας selfie, θα πρέπει να ελέγξουμε:

• Εάν το άτομο που εμφανίζεται στη φωτογραφία είναι το ίδιο πρόσωπο με αυτό που αναγράφεται στο έγγραφο ταυτοποίησης,
• Εάν το έγγραφο που εμφανίζεται στη φωτογραφία selfie είναι το ίδιο έγγραφο που χρησιμοποιήθηκε για την επαλήθευση ταυτότητας,
• Ότι δεν υπάρχουν ενδείξεις επεξεργασίας της φωτογραφίας με λογισμικό επεξεργασίας εικόνας,
• Ότι υπάρχουν δεδομένα EXIF στις φωτογραφίες και ότι η ημερομηνία δημιουργίας αντιστοιχεί στην τρέχουσα ημερομηνία.

Η σελίδα εγγραφής μας ελέγχει τα στοιχεία σας καθώς τα καταχωρίζετε και θα σας ενημερώσει εάν υπάρξει κάποιο πρόβλημα, ώστε να μπορείτε να προβείτε στις απαραίτητες διορθώσεις πριν πατήσετε το κουμπί «Εγγραφή».

Για νομικούς λόγους, κατά τη διάρκεια ταξιδιών στο εξωτερικό ενδέχεται να μην μπορείτε να αποκτήσετε πρόσβαση στον Λογαριασμό Πελάτη σας.

Αποτελεί αποκλειστική σας ευθύνη να διασφαλίζετε ότι οι πληροφορίες που παρέχετε είναι αληθείς, πλήρεις και ακριβείς και με το παρόν δηλώνετε και εγγυάστε προς την Εταιρεία ότι οι πληροφορίες που παρέχονται είναι αληθείς, πλήρεις και ακριβείς.

Διατηρούμε το δικαίωμα να πραγματοποιήσουμε τηλεφωνική κλήση στον αριθμό που δηλώσατε κατά την εγγραφή του Λογαριασμού σας, η οποία, κατά την απόλυτη διακριτική μας ευχέρεια, ενδέχεται να αποτελεί απαραίτητο μέρος της διαδικασίας KYC. Μέχρι την πλήρη επαλήθευση του Λογαριασμού Μέλους σας, δεν θα πραγματοποιούνται αναλήψεις ή πληρωμές (cashouts).

5. Παρακολούθηση συναλλαγών

Όλες οι συναλλαγές των Πελατών που αφορούν αναλήψεις και καταθέσεις πρέπει να συμμορφώνονται με τις ακόλουθες απαιτήσεις:

• Εάν η συναλλαγή πραγματοποιείται με τη χρήση κάρτας πληρωμής, το όνομα του κατόχου της κάρτας πρέπει να είναι το ίδιο με το όνομα του κατόχου του Λογαριασμού στον Ιστότοπο. Αυτό σημαίνει ότι απαγορεύεται οποιαδήποτε χρήση κάρτας πληρωμής τρίτου.
• Εάν η συναλλαγή πραγματοποιείται με τη χρήση ηλεκτρονικού πορτοφολιού, η ηλεκτρονική διεύθυνση (email) του πορτοφολιού πρέπει να είναι η ίδια με αυτή που χρησιμοποίησε ο Πελάτης κατά την εγγραφή του Λογαριασμού Πελάτη στον Ιστότοπο.
• Σε περίπτωση που μια Κατάθεση πραγματοποιηθεί από μέσο πληρωμής στο οποίο δεν είναι δυνατή η ανάληψη κεφαλαίων, η Ανάληψη θα πραγματοποιείται στον τραπεζικό λογαριασμό του Πελάτη ή σε άλλο μέσο πληρωμής, όπου θα είναι δυνατόν να διαπιστωθεί με αξιόπιστο τρόπο ότι το εν λόγω μέσο πληρωμής ανήκει πράγματι στον συγκεκριμένο Πελάτη.
• Η Εταιρεία δεν πραγματοποιεί Αναλήψεις κεφαλαίων που έχουν κατατεθεί από έναν Πελάτη σε μέσο πληρωμής άλλου Πελάτη.

5.1 Συνεχής Παρακολούθηση

Η Εταιρεία διατηρεί διαρκή υποχρέωση επιμέλειας ώστε να διασφαλίζει ότι το προφίλ κινδύνου του Πελάτη παραμένει ακριβές καθ’ όλη τη διάρκεια της επιχειρηματικής σχέσης. Η εν λόγω Συνεχής Δέουσα Επιμέλεια (Ongoing Due Diligence – ODD) περιλαμβάνει τη συνεχή παρακολούθηση όλων των συναλλαγών και της δραστηριότητας παιχνιδιού, με σκοπό τον εντοπισμό προτύπων που δεν συνάδουν με το προφίλ του Πελάτη (παρακολούθηση συναλλαγών και συμπεριφοράς). Επιπλέον, η Εταιρεία διενεργεί περιοδικές επανεξετάσεις της τεκμηρίωσης του Πελάτη και επαναληπτικούς ελέγχους έναντι λιστών Κυρώσεων, Πολιτικώς Εκτεθειμένων Προσώπων (PEP) και Αρνητικής Δημοσιότητας, ώστε να διασφαλίζεται ότι οι καταγεγραμμένες πληροφορίες CDD/EDD παραμένουν σχετικές και επικαιροποιημένες, με τη συχνότητα των εν λόγω ελέγχων να καθορίζεται βάσει της τρέχουσας αξιολόγησης κινδύνου του Πελάτη.

6. Τήρηση αρχείων εγγράφων και δεδομένων του Πελάτη

Τα έγγραφα και τα δεδομένα που λαμβάνονται κατά τη διαδικασία επαλήθευσης, καθώς και λοιπά οικονομικά δεδομένα (συμπεριλαμβανομένων των δεδομένων συναλλαγών και των αποδεικτικών τους στοιχείων), αποθηκεύονται, τηρούνται, κοινοποιούνται και προστατεύονται σε αυστηρή συμμόρφωση με:

• Την Ευρωπαϊκή Οδηγία 2005/60/ΕΚ και την Ευρωπαϊκή Οδηγία 2018/843 σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για σκοπούς νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, όπως αυτές έχουν ενσωματωθεί στο Εθνικό Δίκαιο (Ν. 188(I)/2007-2018).
• Τον Νόμο περί Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (Πρόληψη) του Ανζουάν, Νόμος 008 του 2005.
• Τον Κανονισμό (ΕΕ) 2016/679 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 27ης Απριλίου 2016 σχετικά με την προστασία των φυσικών προσώπων έναντι της επεξεργασίας δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα και την ελεύθερη κυκλοφορία των δεδομένων αυτών, και την κατάργηση της Οδηγίας 95/46/ΕΚ («Γενικός Κανονισμός για την Προστασία Δεδομένων» ή «GDPR»).
• Τον Νόμο περί Παραγραφής Νομικών Διαδικασιών (Νόμος 66(I)/2012) της Κυπριακής Δημοκρατίας.
• Τις Συστάσεις της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (Financial Action Task Force – FATF): Διεθνή πρότυπα για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της διάδοσης όπλων (40 Συστάσεις FATF), τα οποία αποτελούν παγκόσμια πρότυπα που ακολουθούνται από δικαιοδοσίες, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που λειτουργούν με άδειες διαδικτυακών τυχερών παιγνίων.
• Την Ευρωπαϊκή Οδηγία 2015/849 (Τέταρτη Οδηγία για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες) και την Οδηγία (ΕΕ) 2018/843 (Πέμπτη Οδηγία για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες), με σκοπό την εναρμόνιση των μέτρων πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στα κράτη μέλη της ΕΕ.
• Τα Ψηφίσματα του Συμβουλίου Ασφαλείας των Ηνωμένων Εθνών (UNSCR), τα οποία επιβάλλουν κυρώσεις και προληπτικά μέτρα σχετικά με τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και άλλων εγκληματικών δραστηριοτήτων και δεσμεύουν όλα τα κράτη μέλη, συμπεριλαμβανομένων των κρατών της Ευρωπαϊκής Ένωσης.
• Τη Σύμβαση του Συμβουλίου της Ευρώπης για τη Νομιμοποίηση Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες, την Έρευνα, Κατάσχεση και Δήμευση Προϊόντων Εγκλήματος (CETS αριθ. 198), η οποία παρέχει ολοκληρωμένο κανονιστικό πλαίσιο για τη νομιμοποίηση εσόδων και την ανάκτηση περιουσιακών στοιχείων.
• Τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 258/2012 σχετικά με την εφαρμογή διεθνών κυρώσεων και τον Κανονισμό (ΕΚ) αριθ. 2271/96 του Συμβουλίου σχετικά με την προστασία από την εξωεδαφική εφαρμογή αλλοδαπών νόμων, ιδίως όσον αφορά τον αποκλεισμό συναλλαγών και την πρόληψη της παράνομης μεταφοράς χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων.
• Τα Πλαίσια Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (CFT) του Διεθνούς Νομισματικού Ταμείου (IMF) και της Παγκόσμιας Τράπεζας, τα οποία χρησιμοποιούνται από δικαιοδοσίες για τη διασφάλιση συμμόρφωσης με τα παγκόσμια χρηματοοικονομικά πρότυπα.
• Τον Νόμο του Ηνωμένου Βασιλείου περί Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες (Proceeds of Crime Act – POCA) του 2002 και τον Νόμο περί Τρομοκρατίας του 2000 (για παρόχους που αλληλεπιδρούν με κατοίκους του Ηνωμένου Βασιλείου ή διενεργούν συναλλαγές που αφορούν το Ηνωμένο Βασίλειο).
• Τον Κανονισμό (ΕΕ) 2016/2231 του Συμβουλίου, σχετικά με τη ρύθμιση διεθνών κυρώσεων που αφορούν χρηματοοικονομικά εγκλήματα, συμπεριλαμβανομένης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της χρηματοδότησης της διάδοσης όπλων.
• Τον Κανονισμό (ΕΕ) 2015/847 σχετικά με τις πληροφορίες που συνοδεύουν τις μεταφορές κεφαλαίων, ο οποίος θεσπίζει απαιτήσεις για τους παρόχους διαδικτυακών τυχερών παιγνίων που εμπλέκονται σε χρηματοοικονομικές συναλλαγές, προκειμένου να διασφαλίζεται η συμμόρφωση με τις υποχρεώσεις AML/CFT για διασυνοριακές πληρωμές.
• Τον Νόμο περί Παραγραφής Νομικών Διαδικασιών (Νόμος 66(I)/2012) της Κυπριακής Δημοκρατίας.
• Την Πολιτική Απορρήτου του Ιστότοπου.

7. Επικοινωνήστε μαζί μας

7.1 Εάν έχετε οποιεσδήποτε ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική KYC μας, επικοινωνήστε μαζί μας μέσω email: support@lamabet.com

7.2 Εάν έχετε οποιεσδήποτε καταγγελίες σχετικά με την Πολιτική KYC ή σχετικά με τους ελέγχους που πραγματοποιούνται στον Λογαριασμό Πελάτη σας και σε εσάς προσωπικά, επικοινωνήστε μαζί μας μέσω email: support@lamabet.com

7.1 Εάν έχετε οποιεσδήποτε ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική KYC μας, επικοινωνήστε μαζί μας μέσω email: support@lamabet10.com

7.2 Εάν έχετε οποιεσδήποτε καταγγελίες σχετικά με την Πολιτική KYC ή σχετικά με τους ελέγχους που πραγματοποιούνται στον Λογαριασμό Πελάτη σας και σε εσάς προσωπικά, επικοινωνήστε μαζί μας μέσω email: support@lamabet10.com