Politica AML

1. Condizioni Generali

Il sito web www.lamabet.com (di seguito denominato "Sito web") è di proprietà e gestito da 3-102-940953 SRL, una società a responsabilità limitata debitamente costituita e registrata in conformità con le leggi della Costa Rica, con numero di registrazione della società 3102940953 e con sede legale a San Pedro, Barrio Dent, Del Centro Cultural Costarricense Norteamericano, San José - Montes de Oca, Costa Rica (di seguito denominata "Società", "Operatore", "Noi", "Ci" o "Nostro").

Il Sito Web è debitamente autorizzato e regolamentato dal Governo dell'Isola Autonoma di Anjouan, Unione delle Comore, con licenza n. ALSI-152406018-F12. La Società ha completato con successo tutte le procedure di conformità normativa necessarie e detiene l'autorizzazione legale per condurre attività di gioco, inclusi, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, giochi d'azzardo e attività di scommessa tramite il Sito Web.

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Il funzionamento del Sito Web è conforme a rigorosi standard normativi, inclusi procedure AML complete, in linea con le leggi e i regolamenti applicabili. Per garantire che i Clienti siano adeguatamente informati in merito alle procedure AML, la Società ha adottato una specifica Politica AML (di seguito la “Politica AML”), pienamente allineata alla Politica della Società per la Prevenzione e il Contrasto del Riciclaggio di Denaro e del Finanziamento del Terrorismo.

La Politica AML è parte integrante dei Termini e Condizioni, della Politica di Gioco Responsabile e di Autoesclusione, della Politica sui Bonus, della Informativa sulla Privacy, della Politica sui Cookie, nonché della Politica KYC, oltre a qualsiasi altra politica, regola, linea guida o codice di condotta che possa essere adottato, modificato o pubblicato dalla Società sul Sito Web di volta in volta. Registrando un Account Cliente sul Sito Web, il Cliente riconosce ed accetta espressamente di essere vincolato da tutti tali documenti, comprese eventuali modifiche o aggiornamenti degli stessi, come di volta in volta revisionati e implementati.

Salvo diversa indicazione, i termini con lettera maiuscola utilizzati nel presente documento avranno lo stesso significato loro attribuito nei Termini Generali.

La presente Politica/procedura AML comprende le seguenti misure:

1.1 Il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo rappresentano alcune delle minacce in continua crescita per le economie nazionali e internazionali in tutto il mondo, costringendo tutti i settori vulnerabili ad adottare misure per la loro prevenzione.

1.2 La Società si impegna ad adottare procedure volte a prevenire l’uso improprio dei propri Servizi forniti ai Clienti per finalità di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo, frode e altre attività criminali.

1.3 La presente Politica è redatta sulla base degli standard internazionali stabiliti dal GAFI (FATF) e della legislazione nazionale applicabile in materia di AML, tra cui, a titolo esemplificativo:

• Le Direttive europee AMLD 1–6
• L’Anjouan Money Laundering (Prevention) Act 008 del 2005.
• Le Raccomandazioni del Financial Action Task Force (FATF): standard internazionali per la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo e della proliferazione (40 Raccomandazioni del FATF). Si tratta di standard globali adottati dalle giurisdizioni, incluse quelle che operano con licenze di gioco online.
• Varie normative che impongono sanzioni o misure restrittive nei confronti di persone ed embarghi su determinati beni e tecnologie, inclusi tutti i beni a duplice uso.

1.4 La corretta identificazione dei Clienti, la verifica dell’identità, il monitoraggio delle attività dei Clienti e la segnalazione delle attività sospette fanno parte delle misure adottate dalla Società al fine di mitigare i rischi connessi al settore.

1.5 La Società si impegna a rispettare i più elevati standard nazionali e internazionali in materia di AML e CFT nella fornitura dei propri Servizi e richiede al management e ai dipendenti di attenersi a tali standard.

1.6 Tutti i dipendenti sono formati per individuare indicatori di riciclaggio di denaro quali (a titolo esemplificativo ma non esaustivo):

• Modelli di scommessa insoliti
• Modelli sospetti di deposito e prelievo (importo e frequenza)
• Affidabilità dei dati delle carte
• Problemi di verifica del Cliente e furto d’identità
• Collegamento degli account / utilizzo di account multipli

1.7 Al fine di essere conforme alle norme, ai regolamenti e agli standard internazionali applicabili, la Società ha adottato procedure che applica nella fornitura dei Servizi ai Titolari di Account. Tali procedure includono:

• Conosci il tuo cliente (KYC);
• Monitoraggio delle attività dei giocatori;
• Gestione del rischio;
• Segnalazione delle operazioni anomale;
• Conservazione dei registri.

2. Conosci la procedura del tuo cliente

La Società ha implementato programmi Know-Your-Customer (KYC) come elemento essenziale per l’erogazione dei servizi, nonché per le procedure di gestione e controllo del rischio.

Tali programmi includono:

• Registrazione/Accettazione del Cliente;
• Identificazione/Verifica del Cliente;
• Monitoraggio continuo dell’attività dei Clienti.

2.3. Tutti i Clienti della Società riconoscono, si impegnano e accettano i seguenti termini relativi all’utilizzo del Sito Web e allo svolgimento di attività di trading con il Sito Web in qualità di Cliente della Società (di seguito il “Cliente”):

2.3.1 Il Cliente si impegna a rispettare tutte le leggi e i regolamenti pertinenti in materia di riciclaggio di denaro e proventi derivanti da attività criminali;

2.3.2 La Società opera nel rispetto di determinati obblighi noti come obblighi di “Know Your Customer”, che conferiscono alla Società il diritto di implementare procedure antiriciclaggio al fine di individuare e prevenire attività di riciclaggio di denaro, intendendosi per riciclaggio la gestione di fondi associati a qualsiasi attività illegale, indipendentemente dal luogo in cui tale attività abbia avuto luogo;

2.3.3 Il Cliente accetta di fornire piena collaborazione alla Società in relazione agli sforzi di prevenzione del riciclaggio di denaro. Ciò include la fornitura delle informazioni richieste dalla Società in merito all’Account Cliente, all’utilizzo del Sito Web, ecc., al fine di consentire alla Società di adempiere ai propri obblighi previsti dalle leggi applicabili, indipendentemente dalla giurisdizione;

2.3.4 La Società si riserva il diritto di ritardare o interrompere qualsiasi trasferimento di fondi qualora vi sia motivo di ritenere che il completamento di tale operazione possa comportare la violazione di qualsiasi legge applicabile o sia contrario alle pratiche accettabili;

2.3.5 La Società si riserva il diritto di sospendere o terminare qualsiasi attività di trading qualora vi sia motivo di ritenere che i servizi siano utilizzati per attività ritenute illegali o fraudolente;

2.3.6 La Società ha il diritto di utilizzare le informazioni del Cliente per l’indagine e/o la prevenzione di attività fraudolente o comunque illegali;

2.3.7 La Società ha il diritto di condividere le informazioni del Cliente con:

• Agenzie investigative o funzionari autorizzati che assistono la Società nel rispetto delle leggi applicabili, incluse le leggi antiriciclaggio e gli obblighi di Know Your Customer;
• Organizzazioni che assistono la Società nella fornitura dei servizi offerti ai propri Clienti;
• Autorità governative, forze dell’ordine e tribunali;
• Autorità di regolamentazione e istituzioni finanziarie.

Ulteriori informazioni sulla procedura Know Your Customer sono disponibili nella nostra Politica KYC.

3. Monitoraggio delle attività dei giocatori

3.1 La Società è tenuta non solo a stabilire l’identità dei propri Clienti, ma anche a monitorare l’attività degli account al fine di individuare le operazioni che non siano conformi alle transazioni normali o previste per quel Cliente o per quel tipo di account. La Società ha implementato una serie di misure e procedure per garantire la sicurezza e la tutela in tali ambiti.

3.2 La Società utilizza le seguenti misure per monitorare le attività dei Clienti:

3.2.1 Prevenzione degli account multipli

Il sistema utilizzato per il monitoraggio delle attività comprende il controllo degli indirizzi IP, volto a individuare eventuali tentativi di registrazione di Account duplicati. Ogniqualvolta un Cliente richieda un prelievo di fondi dal proprio account, il sistema verificherà l’eventuale presenza di Account duplicati e controllerà inoltre se il Cliente abbia utilizzato un server proxy falso. In presenza di Account duplicati, tutti gli account saranno chiusi e al Cliente sarà negata l’apertura di un nuovo account.

3.2.2 Attività insolite

Qualora il Cliente effettui depositi insoliti e venga segnalato dal sistema, il responsabile del dipartimento contatterà il Cliente per ottenere una spiegazione dell’utilizzo anomalo. Nel caso in cui non venga fornita una risposta o un’informazione soddisfacente, il responsabile sospenderà l’Account Cliente fino a quando non saranno forniti i documenti e le spiegazioni necessari. Se il Cliente non fornisce informazioni soddisfacenti entro 30 giorni, l’Account Cliente sarà chiuso. Il responsabile potrà procedere alla segnalazione della transazione anomala/sospetta all’autorità competente.

3.2.3 Prelievo o pagamento dei fondi

La Società non accrediterà i fondi prelevati su una fonte diversa da quella di origine, salvo che non vengano fornite informazioni o documentazione sufficienti a supporto della richiesta.

Il pagamento di premi o vincite sarà effettuato esclusivamente sul conto bancario del Cliente. Trasferimenti o pagamenti a favore di un conto di terzi non saranno effettuati, salvo adeguata giustificazione e a esclusiva discrezione della Società.

4. Gestione del rischio

4.1 Prima di effettuare qualsiasi transazione, la Società esegue verifiche al fine di assicurarsi che l’identità del Cliente non corrisponda a quella di soggetti con precedenti penali noti, entità soggette a divieti o terroristi.

4.2 I dati pertinenti devono essere ottenuti dal Cliente prima dell’esecuzione della relativa transazione.

4.3 Il processo di valutazione del rischio del Cliente può includere l’analisi del background del Cliente, del paese di origine, della provenienza dei fondi e del volume delle transazioni.

4.4 La Società può effettuare una due diligence rafforzata nei confronti dei Clienti che, sulla base delle proprie valutazioni, siano considerati ad alto rischio.

4.5 La Società può effettuare una due diligence rafforzata in relazione a fondi la cui origine non sia chiara o a transazioni di valore e frequenza elevati.

4.6 La Società ha il diritto, a propria esclusiva e assoluta discrezione, di applicare misure di Adeguata Verifica della Clientela (“Customer Due Diligence” o “CDD”) al verificarsi di una o più delle seguenti circostanze, incluse, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:

• Alla presentazione di una richiesta di creazione di un Account Cliente;
• Qualora sorgano sospetti circa l’autenticità o l’accuratezza di qualsiasi informazione o documentazione fornita durante il processo di onboarding;
• Qualora vi siano ragionevoli motivi per sospettare che il Cliente possa essere coinvolto in attività di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo, o qualora la natura del profilo o dell’attività del Cliente dia origine a tali sospetti;
• Qualora vengano rilevate modifiche non autorizzate o discrepanze nel profilo del Cliente;
• Qualora una transazione o una serie di transazioni collegate superi l’importo di EUR 2.000 o il relativo equivalente in altre valute, nel qual caso le misure di CDD saranno applicate automaticamente;

La Società si riserva il diritto di imporre restrizioni sui depositi provenienti da giurisdizioni classificate come ad alto rischio.

Le procedure di Adeguata Verifica della Clientela (CDD) saranno attivate quando il volume complessivo delle transazioni del Cliente raggiunga o superi l’importo di USD 10.000, o il relativo equivalente in altre valute, indipendentemente dal fatto che tali depositi o prelievi siano effettuati tramite un’unica transazione o attraverso più operazioni collegate.

Ai fini della presente Clausola, la puntata di uno stake, il deposito di fondi o il prelievo delle vincite costituiranno ciascuno una “transazione”.

Le revisioni periodiche dei registri esistenti e il monitoraggio continuo dei modelli transazionali dei giocatori abituali costituiranno parte integrante del processo di CDD.

La Società si riserva il diritto esclusivo, a propria unica e assoluta discrezione, di effettuare misure di Adeguata Verifica della Clientela (Customer Due Diligence – “CDD”) nei confronti di qualsiasi singolo Cliente o transazione, indipendentemente dal fatto che siano stati soddisfatti o meno gli eventi di attivazione o le soglie previste nel presente documento.

Tale diritto spetta alla Società e rimane esercitabile per l’intera durata del rapporto commerciale con il Cliente e può essere esercitato in qualsiasi momento in cui la Società lo ritenga necessario ai fini della conformità normativa, della gestione del rischio o della verifica dell’identità del Cliente e dell’integrità delle transazioni.

Qualora le misure obbligatorie di Adeguata Verifica della Clientela (CDD) non possano essere completate con successo — inclusi, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, i casi in cui la Società sia in attesa di documenti o chiarimenti da parte del Cliente — l’Account Cliente sarà temporaneamente sospeso e bloccato.

Durante il periodo di sospensione, tutte le funzionalità di gioco e di transazione saranno disabilitate fino a quando la documentazione richiesta e le verifiche necessarie non saranno completate in modo soddisfacente.

La Società si riserva il diritto di risolvere il rapporto commerciale e chiudere l’Account Cliente qualora le misure di CDD richieste non vengano completate con successo entro un termine ragionevole o qualora la documentazione fornita sia ritenuta insufficiente o fraudolenta. In tali casi, la risoluzione avverrà per mancata conformità ai requisiti legislativi applicabili in materia di Antiriciclaggio e di Contrasto al Finanziamento del Terrorismo (AML/CFT).

Qualora la Società chiuda l’account a causa di una persistente mancata conformità, tutti i fondi legalmente dovuti al Cliente saranno rimborsati attraverso il canale di pagamento originario.

4.7 La Due Diligence Rafforzata (Enhanced Due Diligence – “EDD”) sarà effettuata nei casi in cui venga individuato un rischio elevato di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo, in conformità al quadro interno di valutazione del rischio della Società e ai requisiti legali e normativi applicabili.

Le procedure di EDD possono essere avviate, inclusi ma non limitate ai seguenti scenari:

• Quando il Cliente è identificato come Persona Politicamente Esposta (PEP) o ha uno stretto legame con una PEP;
• Quando le transazioni coinvolgono giurisdizioni classificate come paesi terzi ad alto rischio da fonti affidabili o autorità competenti;
• Quando emergono discrepanze o incoerenze nelle informazioni fornite dal Cliente durante il processo di onboarding o nel corso delle attività transazionali;
• Quando il comportamento del Cliente o i modelli di transazione si discostano dal profilo atteso;
• Quando il rapporto commerciale è instaurato tramite canali atipici o non faccia a faccia.

La Società si riserva il diritto esclusivo, a propria discrezione, di applicare misure di EDD a qualsiasi singolo Cliente o transazione, indipendentemente dal fatto che le soglie stabilite o gli indicatori di rischio siano stati formalmente soddisfatti. Inoltre, la Società può imporre restrizioni su depositi, prelievi o altre attività transazionali provenienti da o collegate a giurisdizioni considerate ad alto rischio.

Qualora venga applicata l’EDD, al Cliente potrà essere richiesto di fornire documentazione aggiuntiva, inclusa, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, una dichiarazione scritta e prove a supporto atte a verificare la legittima Provenienza dei Fondi (Source of Funds – “SOF”) e/o la Provenienza del Patrimonio (Source of Wealth – “SOW”). Il mancato rispetto di tali richieste può comportare la sospensione o la risoluzione del rapporto commerciale, a esclusiva discrezione della Società.

5. Segnalazione di transazioni insolite

5.1 Qualsiasi transazione o circostanza sospetta per la quale il dipartimento di monitoraggio delle transazioni non abbia ricevuto spiegazioni sufficienti potrà dar luogo a una segnalazione all'autorità competente di Anjouan, Unione delle Comore. La Società conserverà un elenco di tutti i casi in cui non ha ritenuto necessario segnalare all'autorità competente. La decisione di non segnalare dovrà essere sufficientemente giustificata.

6. Tenuta dei registri

6.1 La Società conserverà i seguenti registri per un periodo di cinque anni dalla cessazione del rapporto con il Cliente:

• Copie o riferimenti alle prove ottenute relative all’identità del Cliente;
• Dettagli delle attività di trading del Cliente per cinque anni dalla data della transazione pertinente;
• Registri di tutta la formazione AML/CTF erogata;
• Dettagli delle azioni intraprese in relazione alle segnalazioni di sospetto interne ed esterne;
• Dettagli delle informazioni esaminate dal Dipartimento Compliance in relazione a una segnalazione interna per la quale non sia stata effettuata alcuna segnalazione esterna.

6.2 La Società garantirà il rispetto dei requisiti sopra indicati e che la documentazione possa essere resa disponibile su richiesta.

7. Contattaci

7.1 Per qualsiasi domanda sulla nostra politica AML, contattateci via e-mail: support@lamabet.com

7.2 Se hai reclami sulla nostra politica AML o sui controlli effettuati sul tuo account e sulla tua persona, contattaci via e-mail: support@lamabet.com

7.1 Per qualsiasi domanda sulla nostra politica AML, contattateci via e-mail: support@lamabet10.com

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